La truffa dell’assegno maggiorato, come evitare le truffe su internet
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Ecco svelata un’altra piccola truffa su internet “la truffa dell’assegno maggiorato“. Questo tipo di truffa non riguarda chi compra in rete, ma bensì chi vende infatti anche il venditore onesto rischia di cadere in eventuali raggiri.
Le potenziali vittime sono i venditori di auto usate, moto e barche per la maggioranza, che decidono di vendere tramite internet, preparando l’annuncio e lo pubblicandolo su uno dei tanti siti di vendita online accessibili a tutti, stiamo parlando anche di siti di tutto rispetto come Ebay oppure Subito.it.
Come funziona questa truffa?
Dopo giorni che l’annuncio è stato pubblicato, il venditore viene contattato da un compratore estero (inglese, russo o francese, ma si pensa che possa trattarsi anche di italiani che si fingono stranieri) interessato all’oggetto e propongono di pagare con un assegno spedito a casa del venditore. Fin qui tutto ok, il venditore riceve l’assegno e nota che la cifra riportata è maggiore di quella dell’inserzione (esempio: l’annuncio riguardava un auto del valore di 5000€ ed invece l’assegno è di 8.300€).
Nemmeno un giorno dopo il venditore viene contattato dal dall’acquirente che gli fa notare l’errore e quindi chiede di poter ricevere la differenza, nel caso dell’esempio la differenza è di ben 3.300€. Il venditore ignaro versa la differenza e scatta la truffa.
Voi vi starete chiedendo, ma prima di versare la differenza non può prima riscuotere l’assegno?
Ebbene dovete sapere che prima di poter riscotere un assegno proveniente da un conto estero i tempi sono di 2 mesi, quindi un venditore in buona fede restituisce la differenza e solo dopo 2 mesi si accorge di quanto è accaduto. Chiaro? se avete domande chiedete e pure e mi raccomando, quando le cose non vi sembrano chiare diffidate sempre.
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Questo articolo è stato postato il: 31/01/2010 alle 23:20. Puoi lasciare un commento, oppure un trackback dal tuo sito.
ao fare?
grazie
silvia me è successo di ricevere un assegno maggiorato per una borsa, cosa dev
Se si tratta del caso descritto nell’articolo al 100% l’assegno è falso. Se ti hanno chiesto un rimborso della differenza, aspetta prima l’esito della banca che ti dirà se l’assegno è coperto o meno, quindi aspetta prima di spedire l’oggetto acquistato e se si tratta di una truffa e quindi l’assegno è fasullo devi denunciare tutto alle autorità.
Questi truffatori giocano sul fatto che per la verifica di un assegno internazionale ci vogliono 2 mesi, quindi tu non mollare ed aspetta l’esito della banca.
Aiuto, sono stato truffato con questa cosa su internet ho ricevuto un assegno da londra con importo superiore. L’ho incassato. Avevo dei risparmi e mi sono stati tolti dalla banca come evidenze da dare per assegni ma i soldi che mi sono stati sottratti erano i miei che avevo, i miei risparmi, non quelli dell’assegno che mi è stato accreditato e poi ritolto MA ERANO I MIEI!!! perchè? Lunedi andro a chiedere alla mia banca cosa è successo!!
Mia madre mi dice che adesso passerò anche dei guai io a livello legale….
Aiuto cosa posso fare????
Emanuele
Ciao Emanuele, purtroppo sei incappato in una brutta vicenda.
La truffa dell’assegno non penso abbia a che fare con la mancanza dei tuoi soldi sul conto, perchè come si capisce dell’articolo sopracitato, la truffa scatta quando restituisci la differenza dell’importo, importo che naturalmente è fasullo in quanto l’assegno è a vuoto e prima di verificare la copertura di un assegno internazionale ci vogliono 2 mesi.
Secondo il nostro parere sei caduto in ben 2 truffe, una è quella dell’assegno maggiorato, la seconda è quella del phishing, a questo indirizzo trovi una spiegazione link, praticamente avrai ricevuto una mail fasulla da parte della tua banca, da precisare che le banche non contattano via mail, e pensando di trovarti sul sito della tua banca avrai provato a fare l’accesso, ma in realtà hai inviato i dati ai truffatori, i quali avranno fatto, a loro volta, l’accesso al sito ed avranno prelevato i tuoi risparmi.
Ecco cosa devi fare per cercare di porre rimedio alla cosa:
- Prima di tutto cambia subito i dati di accesso al sito della tua banca
- Quando vai in banca verifica l’ultimo movimento dal conto (cioè l’estratto conto con l’ultimo spostamento dei tuoi soldi)
- Presenta regolare denuncia presso gli uffici della Guardia di Finanza presentando l’assegno ricevuto e l’estratto conto con lo spostamento dei tuoi risparmi ed eventuale numero di conto corrente sul quale sono finiti i tuoi soldi
Le speranze di riavere i tuoi soldi sono poche, però almeno non rischi di avere problemi legali, cosa che potrebbe accaderti se non denunci il fatto. Speriamo di esserti stati di aiuto.
Salve,
Ecco come è andata oggi in baca: praticamente mi è stato bloccato il contocorrente in cuanto l’assegno risultava FRAUDOLENTO…
Quindi non posso prelevare nulla di ciò che era mio oltre ad aver pagato una penale su tutta l’operazione. In più questa cosa del FRAUDOLENTO non so se andrà ad incidere per eventuali cose future che potrò fare con la banca (non so mutui, finanziamenti ecc). Per ora dovrò presentare denuncia alla polizia e poi speriamo bene…. Per adesso sembra che sono un truffaore io!!!
Assurdo
Emanuele
Questa è davvero una vicenda assurda, per colpa di truffatori senza scrupoli, la brava gente rischia di passare per malfattori, comunque confidiamo una rapida risoluzione della situazione e quando presenti la denuncia presso le forze dell’ordine ti ricordiamo di presentare tutta la documentazione in tuo possesso, senza tralasciare nulla, anche eventuali email scambiate con il presunto acquirente.
Un in bocca al lupo, a presto.
Ciao ci sono incappato anchio ….ma per fortuna non ci sono cascato dal tutto … il tipo mi ha mandato l’assegno senza raccomandata e nulla da poter verificare che ho ricevuto qualcosa . L’assegno l’ho messo in un cassetto , anche perchè io il bene l’ho già venduto ad altre persone e di cui ho avvisato il TRUFFATORE per tempo ..ma l’assegno era già partito … Adesso mi ha scritto se è arrivato . Gli ho risposto che non è arrivato nulla e se arriva qualcosa lo porto alla polizia o lo macero …..
Rispetto ad altre persone sei stato molto fortunato accorgendotene prima, ma l’assegno va consegnato obbligatoriamente alle autorità competenti denunciando tutto l’accaduto.
Il nostro consiglio è di non gettarlo assolutamente, ma di recarsi presso le autorità competenti portando tutta la documentazione in possesso, assegno incluso, ed aprire regolare denuncia.
In questo modo metterai in chiaro la tua posizione evitando qualsiasi tipo di complicazione.
…salve, mi chiamo Cristian e voglio porvi un’altra domanda per quanto riguarda questo genere di truffe con le auto usate ; vorrei sapere, se mettono un annuncio di auto usata (pubblicato su internet) e gli viene messo un prezzo per circa un mese e mezzo 2 mesi, e poi aumentato dando la motivazione che l’auto ha ricevuto alcune spese (di verniciatura/carrozziere)…si puo’ trattare di una truffa?? in questo caso puo’ intervenire la finanza? rispondete se sapete qualcosa , mi e’ molto urgente saperlo, grazie
Slave Cristian, in base a quello che hai descritto non si tratta necessariamente di una truffa. Può capitare tranquillamente che un venditore, privato o meno, possa aumentare il prezzo, in base ai prezzi di mercato oppure, come hai descritto tu, in caso di spese aggiuntive.
L’importante è che il venditore dia prova di quello che ha fatto e che quindi mostri nell’annuncio foto e il tipo di lavoro sostenuto.
Per capire, inoltre, se è una truffa, basta analizzare il tipo di pagamento che ti offre, solo dopo aver accertato la truffa ci si rivolge alle forze dell’ordine, non prima.
TRUFFA DELL’AGENZIA “*********” (***** ********) BS
State attenti alla Truffa e alla frode dell’Agenzia Immobiliare di ***** *****, Brescia, e al titolare **** ********, che mi ha derubato, oltre che truffato, di ben 500 euro!!!
Con questo annuncio/denuncia, voglio mettere tutti in guardia da un agenzia immobiliare di nome “**** ****”.
Dopo una ricerca su internet, per affittare un appartamento in provincia di Bergamo, mi sono rivolta a un agenzia immobiliare di nome “**** ****”.
il 25/11/2010 mi e’ stato fatto vedere un appartamento, dato che mi e’ piaciuto, tornando in agenzia, ho firmato la “Proposta di Locazione Immobiliare”. Siccome non avevo il libretto di assegni con me, insieme alla firma del documento, ho lasciato, in contanti, a titolo di deposito € 500,00, al titolare dell’agenzia immobiliare ***** *****.
dopo l’incontro con il proprietario e l’accettazione della proposta da parte sua, abbiamo fissato l’appuntamento per il 14 Gennaio 2011 (con l’accordo verbale che il contratto avrebbe comunque avuto inizio dal primo di gennaio 2011).
A causa di un contratempo ho dovuto rimandare di pochi giorni il viaggio di ritorno.
In data 11/01/2011 ha mandato un’email all’agenzia “***** ****” informandoli del posticipo del mio viaggio di ritorno.
[i]Questa e’ la risposta dell’agenzia:
“Con la presente siamo a comunicarvi che il Sig.xxxx proprietario dell’appartamento che vi interessava, ha venduto l’immobile, quindi non affitta più l’appartamento,siete quindi pregati di venire a ritirare i soldi che avevate versato al momento della proposta di locazione in quanto non è più possibile fare il contratto di locazione”. [/i]
Al rientro dal viaggio (il giorno 16/01/2011) i ripetuti tentativi di fissare un’appuntamento con il titolare dell’agenzia **** **** **** ******** , per il ritiro della somma di €500,00 depositata, sono stati inutili, in quanto, il ***** **** continuava a negarsi e a rimandare l’appuntamento.
Finalmente, abbiamo fissato L’appuntamento per il sabato 29/01/2011 alle ore 15.00, mi sono recata in agenzia ****** ******* ******** ******** (BS), essendo certa che mi spettava, oltre alla somma depositata, anche un risarcimento, in quanto il contratto non era stato rispettato, semplicemente perche’ il proprietario aveva venduto l’appartamento!!!!
Invece sono stata cacciata via da ***** ******** con insulti, e mi sono sentita dire che non solo non restituiva il deposito di €500,00, ma chiedeva anche la mediazione, sia per quanto riguardava la mia parte che quella del proprietario!!!!
Salve,
all’interno del commento sono stati criptati i dati sensibili che ha inserito in quanto non è possibile, per motivi di privacy, pubblicare nomi indirizzi ed altri dati personali.
Il nostro più caldo consiglio per quanto riguarda la sua vicenda, è di denunciare il tutto presso le autorità competenti, presentando regolare denuncia con tutta la documentazione in suo possesso, come la Proposta di Locazione Immobiliare che ha firmato e magari può inviare anche una segnalazione a Striscia la Notizia, i quali prendono molto a cuore queste situazioni.
Le rinnoviamo il nostro invito a non pubblicare dati privati, non solo sul nostro sito, ma anche su altri eventuali portali web, in quanto andrebbe a violare la legge sulla privacy.
Grazie per la spiegazione dettagliata.
ma la domanda sorge spontanea, allora perche’ nessuno ferma quelli che infangano e rovinano le persone pubblicando,gli atti super super risevati sui giornali? la legge non vale per loro?
la legge va applicato solo a dei poveri disgraziati come me che subiscono, e vengono derubati, truffati? e pensare che LA LEGGE dice che, dopo la firma della “proposta di locazione” se una delle parti non lo rispetta deve pagare la penale cioe’ il doppio della somma, e in questo caso, non sono certo stata io!!!
deve ancora stare zitta? gente come quella deve essere infangata!!!!!!!!!!!
Io capisco perfettamente il suo punto di vista, ma c’è da precisare che la situazione descritta da lei, non può essere pubblicata in questo modo con nomi cognomi ed indirizzi a meno che non sia il tutto confermato tramite un documento ufficiale, come ad esempio una denuncia.
Detto così, cioè pubblicando l’accaduto su una pagina web, non sono altro che parole diffamatorie nei confronti di terzi. In questo modo lei riscia di essere passibile di denuncia per violazione di privacy e diffamazione.
Le facciamo questo discorso soprattutto per il suo interesse, la prima cosa che una persona nella sua situazione deve fare è di presentare subito regolare denuncia presso le autorità competenti, presentendo tutta la documentazione in possesso.
ciao a tutti, truffa in atto proprio in questi giorno, credo per un riciclo di denaro.
Tutto nasce da un’offerta di lavoro come driver per una signora che sarà a Milano per due settimane e necessita di un driver,io rispondo all’annuncio e vengo conttatato dal marito che si occupa di tutto cio che concerne(spese per la moglie e compensa per il driver), inviandomi suddetto assegno, ora in mio possesso, del valore di 5000,00 euro.
Sono sicuro che si ratta di una truffa perchè esso si rifiuta di fare un bonifico, in più l’assegno è stato spedito via aerea senza un mittente, in più l’assegno è circolare, quindi nessuna firma del mittente.
Sto cercando di raggirare il truffatore cercando di fargli commettere un errore.
consigli?non specifico nient’altro perchè questi truffatori consultano siti come questo autocontrollandosi!!
Ciao Vito,
i consigli che ti diamo sono questi:
prima di tutto non tentare di incassare l’assegno, perchè nel caso risultasse fasullo rischi il blocco del conto senza la possibilità di prelevare denaro,
in secondo luogo, se la persona che ti ha inviato l’assegno ti chiede di restituire un eventuale differenza, rifiuta immediatamente,
ma la cosa più importante, nel caso tu fossi sicuro o comunque noti una certo sospetto, è di denunciare subito la vicenda alle forze dell’ordine, come polizia postale o guardia di finanza, infatti se queste vicende non vengono denunciate si corre il rischio, sotto gli occhi della legge, di passare dalla parte del torto. Quindi cerca di fare attenzione, e magari puoi chiamare uno dei numeri messi a disposizione della polizia postale, in questo modo otterrai sicuramente il consiglio migliore.
Ciao e tienici informati.
Ciao a tutti, stamattina ho ricevuto la fotocopia del suo documento che ho preteso prima di versare l’assegno(che non verserò ma dovevo farglielo credere).
è lampante la falsità di questo documento che è una patente Londinese. vi lascio il numero per un piccolo aiuto nel verificarne la veridicità COK847163829D3SL
Se trovate il proprietario o per maggiori dettagli conttattatemi a ultimate53@libero.it
Ciao, buona giornata
anche se non ho avuto risposta me la sono cavata da solo, con un software per smascherare fotoritocchi, risultato…IMAGE PROCESSED/EDITED……….ahahahah….che babbo!!!ora mi diverto un po io….
Ciao Vito,
ci teniamo a specificare che noi non possiamo assolutamente controllare e verificare i dati personali di una persona, il nostro consiglio è sempre lo stesso cioè quello di sporgere regolare denuncia o comunque di tagliare di netto ogni contatto con questo presunto truffatore.
allora è solo un sito per portinaie e zitelle??io preferisco l’azione.
è stato un piacere.
buone vacanze
Questo sito ha come scopo quello di dare consigli su come comportarsi in casi particolari come quello descritto nell’articolo, ma di certo non siamo un agenzia investigativa o qualcosa di simile.
Se preferisci l’azione allora è il caso che ti rivolgi a qualcun altro, di certo non a noi, e non dimenticare che nel caso in cui non denunci l’accaduto alle forze dell’ordine, corri il rischio di incappare in favoreggiamento di reato.
Buona fortuna e buone vacanze anche te.
ciao.ho ricevuto un assegno per un amplificatore che avevo messo in vendita online.l’assegno è internazionale, 10 volte maggiore del valore dell’oggetto in vendita.sono certo sia una truffa.non ho ancora cambiato l’assegno e chiaramente, non intendo farlo.cosa devo fare per tutelarmi da…tutto?in effetti non ho la certezza matematica che sia una truffa, nel cui caso potrei ufficializzare l’accaduto con una denuncia presso le autorità.devo tenerlo?lo distruggo?rispondo al venditore rinunciando alla vendita?sono certo che quest’ultimo mi dirà:io l”assegno te l’ho mandato,restituiscimi i soldi.mi limito ad augurargli ogni male e non gli rispondo più?
Ciao Alessio,
il consiglio che diamo sempre in queste circostanze è di denunciare l’accaduto presso le forze dell’ordine, consegnando anche l’assegno e tutti gli eventuali documenti a testimonianza del fatto, in questo modo ti tuteli al 100%, sia dal punto di vista della legge, sia personale.
Se poi non hai la sicurezza che si tratta del tipo di truffa sopra descritta, allora puoi limitarti a chiudere ogni contatto con la persona che ti ha inviato l’assegno, naturalmente distruggendolo.
Ciao, facci sapere.
salve, io mi trovo nella stessa identica situazione descritta da vito. la storia è identica, solo che in questo caso gli euri sono 4000. tra l’altro – io non me ne intendo – ma l’assegno sembra un pò fasullo anche a occhio.
domanda, ma se lo porto in banca non sono in grado di verificare se sia falso o meno? altra domanda come mi devo comportare? se non posso portare l’assegno in banca cosa me ne faccio? lo consegno diretto alla più vicina stazione di polizia? o magari c’è un modo per rigirargli la truffa contro?:P
Ciao,
prima di tutto non cercare di incassare l’assegno, visto che non hai la sicurezza che sia falso ti conviene recarti presso una stazione della guardia di finanza e chiedere a loro come è meglio comportarsi e come verificare l’autenticità dell’assegno.
Salve!
Ci stavo cascando pure io. Circa due settimane fa mi ha contattato un certo Ray Voss (credo che l’e mail sia stata mandata dagli USA) che aveva espresso la volontà di acquistare la mia auto. Senza tanti giri di parole mi ha chiesto i dati per effettuare il pagamento tramite l’assegno. L’assegno di una banca londinese del valore quasi il doppio del prezzo accordato è arrivato dalla Russia senza alcuna specifica sul mittente… Mi sembrava così strano e ho chiesto spiegazioni all’acquirente il quale, molto traquillamente, mi ha scritto che si tratta di un errore della sua assistente e che posso comunque incassare l’assegno e la differenza gliela restituirò il giorno della consegna dell’auto. La cosa mi puzzava troppo per cui ho cercato info su internet. Sono caduto dalle nuvole leggendo tutte queste storie. L’ho mandato a quel paese e penso che andrò a denunciare l’accaduto. Il fatto è che ora non mi fido più perchè di storie strane ne accadono anche con gli assegni nazionali… Come faccio a vendere la mia auto d’epoca senza ricascarci di nuovo???
Ciao Marco,
è stata una fortuna che hai notato che ci fosse qualcosa di strano nella trattativa con questo personaggio.
Ma non per questo devi perderti d’animo e rinunciare completamente alla vendita dell’auto, infatti quando vendi un qualcosa di tua proprietà sei tu stesso a decidere quali metodi di pagamenti accettare e quali no.
I metodi di pagamento più sicuri sono:
bonifico bancario o banco posta e paypal.
Quindi nel tuo caso puoi accettare solo chi decide di pagare con uno di questi metodi, ignorando tutti gli altri, in questo modo non corri nessun rischio.
HO MESSO LA MIA AUTO SU VARI SITI EBAY , SUBITO E SONO
STATO CONTATTATO ANKE IO DA UN CERTO RAY VOSS CHE MI HA MANDATO PER POSTA UN ASSEGNO DI 23460 EURO MA LA MIA MACCHINA HA UN VALORE DI 15000.LA BUSTA DELL’ASSEGNO NON AVEVA MITTENTE E LA CARTA DELL’ASSEGNO SI VEDE CHE è UN FOTOCOPIA.NON CI CREDERETE , PER LA STESSA MACCHINA MI HA CONTATTATO UN ALTRO TRUFFATORE CHE CHIEDEVa per il BONIFICO CHE LUI MI DOVEVA EFFETTUARE 680 EURO DI TASSE UEMOA CHE POI MI AVREBBE RESTITUITO CON IL BONIFICO(15000+680). CHIARAMENTE IL BONIFICO E DOCUMENTI MANDATI PER EMAIL CON TANTO DI TIMBRO, FOTOCOPIA DEL DOCUMENTO è TUTTO FALSO.COMUNQUE DOMANI MATTINA VADA A DENUNCIARE QUESTI SIGNORI
Salve,
io ho un annuncio on line di vendita di una casa che posseggo in Spagna. Giorni fa mi ha contattato via email un gentile signore francese, se ho capito bene vive in Costa d’Avorio, chiedendomi informazioni sull’appartamento. Dopo aver ricevuto foto e quant’altro, mi dice di voler acquistare assolutamente quella casa, ma che per problemi personali (figlia malata) non può al momento recarsi in Spagna, ma comunque è disposto, a bloccare tale immobile, versando un cospicuo anticipo. Ma la cosa da non credere è che lui non mi ha chiesto nessuna documentazione dell’appartamento, nessuna mia firma, solo il codice iban del mio conto, per effettuare il bonifico. Logicamente il tutto mi puzza non poco, ma cosa rischio, io in quel conto oltretutto non ho praticamente nulla. Ma poi con il codice iban che io sappia non può farci granchè. Per concludere, sono davanti ad un pazzo o ad una truffa?
Salve Lorenzo,
dalla situazione che ci descrivi, la vicenda non è molto chiara e in tutta sincerità non mi fiderei molto di questa persona, per un semplice motivo:
chi comprerebbe una casa che non ha mai visto di persona? Credo proprio nessuno.
Ecco le due possibile truffe:
1) Con il codice IBAN ed il nome dell’intestatario, questo fantomatico acquirente può far accreditare sul tuo conto una qualsiasi cifra, per poi annullare la transazione.
Naturalmente questo tipo di procedure, soprattutto per quanto riguarda le transazioni internazionali, richiedo parecchio tempo prima di risultare sull’estratto conto, nel frattempo potrebbe chiederti di restituire la cifra versata, ma in realtà quel versamento è già stato bloccato, quindi andresti a restituire una cifra che già precedentemente è stata annullata.
Per chiarire meglio la possibile truffa eccoti un piccolo sunto:
- ti vengono chiesti i dati per il bonifico
- l’acquirente effettua il bonifico internazionale ( solitamente ci vogliono 1-2 mesi prima di visualizzarlo sull’estratto conto )
- sempre l’acquirente annulla il bonifico a tua insaputa, ma sull’estratto conto viene visualizzata la transazione, ma non ancora aggiornata con l’annullamento
- l’acquirente decide di rinunciare all’acquisto e chiede la restituzione della cifra
- convinto di avere i soldi sul conto, in buona fede, il venditore restituisce la somma ( ecco che scatta la truffa )
2) Dopo averti chiesto i dati per il bonifico, e sempre giocando sul fatto che prima di visualizzare il versamento occorrono circa 1-2 mesi, il presunto acquirente afferma di aver depositato la cifra, e ti invia della documentazione, naturalmente falsa, che attesta il versamento del denaro.
Dopo un breve periodo rinuncia all’acquisto e chiede la restituzione della somma versata.
Quindi il nostro consiglio è di non fornire assolutamente nessun dato a questa persona, e di evitare qualsiasi contatto futuro, eventualmente denunciare anche l’accaduto presso le forze dell’ordine.
Per qualsiasi altro chiarimento non esitare a contattarci.
Grazie mille, è stato chiarissimo, provvederò come da suo consiglio a denunciare il tutto.
salve volevo delle informazioni che io non riesco a capire…ho messo un auto in vendita mi ha contattato un signore da londra e mi ha mandato un assegno circolare con l’importo superiore di 4000 euro da consegnare 3500 al corriere e 500 il passaggio di proprietà più l’importo ovviamente dell’auto, ho preso questo assegno bancario di una banca molto conosciuta a londra e l’ho versato in banca già da una settimana ma ovviamente me lo dà per adesso come saldo contabile e non disponibile sino a che la mia banca si accerta che l’assegno è vero o falso, ora voorrei capire dove potrebbe essere la truffa dato che il signore in questione non mi ha fatto ne premura , e addirittura mi ha mandato l’ultima email con scritto non ci sono problemi quando lei avrà i contanti (liquidi) concluderemo l’accordo, ora vorrei sapere al momento che la banca me li darà disponibili vuol dire che l’assegno è andato a buon fine? e poi che interesse avrebbe a fregarmi dato che a lui sino che io non avrò i contanti non mi scriverà e aspetta la mia email di conferma a diferenza di altri truffati in cui chiedono sia la differenza che l’auto ecc.penso che sia diverso il mio caso dato che lui e li che aspetta che io prendo i contanti quando arriveranno qualcuno può aiutarmi a capire dove stà la truffa e quanti soldi dovrò pagare alla mia banca per questa commissione? grazie
claudio
Salve Claudio,
da quello che ci racconti non sembra emergere un caso di truffa, c’è da dire naturalmente e fortunatamente, non sempre si tratta di un caso fraudolento, anche se noi rimaniamo scettici quando qualcuno sborsa grosse cifre per un qualcosa che non ha mai visto di persona.
Una cosa molto importante che ci teniamo a sottolineare è che nel caso in cui l’assegno che hai depositato in banca risultasse falso, rischi il blocco totale del conto più un accertamento dalle autorità competenti, quindi fate sempre molta attenzione prima di depositare un assegno proveniente dall’estero, fate tutti gli accertamenti del caso.
Claudio se vuoi fornirci maggiori dettagli noi rimaniamo a tua disposizione.
grazie per l’interessamento del mio caso, volevo specificare che cmq l’email che ho scambiato con il compratore sopratutto le prime 2 sono proprio come tutti i casi di truffe ad es. lui è un brokers , vuole che dò i soldi al corriere ecc. insomma la truffa ci sarà ne sono convinto , l’unica mia logica e che magari i fondi ci sono veramente dato che l’assegno o potrebbe essere clonato o addirittura rubato in bianco e compilato dal truffatore a nome mio, in un conto di qualche sig. ricco che prima di accorgersi della truffa passera un bel pò di mesi…perchè non avrebbe senso mandarmi un assegno in busta anonima scoperto dato che lui non mi chiede nulla sè non prim avrò i soldi in mano, vedremo al momento che la banca me li darà disponibili sè sara cosi , come potrei evitare il blocco del conto? la banca portebbe rivalersi sù di me? quanto pagherò di commissione queste sono tutte domande che purtroppo per adesso non mi fanno più dormire la notte, e anche perchè ho anche la necessità di vendere l’auto e sè sono capisco sè l’assegno è vero o meno l’auto non posso venderla. a voi le considerazioni e magari avete anche qualche risp. alle mie domande grazie
claudio
Claudio nel tuo caso ci sono due possibili alternative,
se l’assegno è vero e vengono depositati i soldi sul conto, allora per la legge italiana potresti essere riconosciuto come partecipe di un reato.
In questo caso l’unica soluzione è far presente subito tutta li vicenda alle forze dell’ordine, denunciando l’accaduto come parte lesa.
Se invece l’assegno è fraudolento scatta in automatico tutta una procedura prevista, praticamente l’istituto bancario è obbligato, in caso di assegno fasullo, a bloccare il conto corrente e far presente la vicenda agli uffici competenti (ogni banca ha un regolamento interno che prevede queste situazioni), con tutte le possibili conseguenze del caso.
Noi ti consigliamo, se è ancora possibile, di recarti in banca e spiegare la vicenda ad un responsabile, perchè sicuramente saprà consigliarti bene, ed eventualmente bloccare il deposito dell’assegno.
Naturalmente è sempre necessario denunciare tutto alle autorità.
Aggiungiamo che la nostra risposta è basata solo su quello che ci hai illustrato, quindi ti consigliamo di sentire anche altri pareri, per avere un quadro più dettagliato.
salve
ecco l’assegno che vi avevo parlato prima risulta rubato, bella fregatura devo pagare 355 euro di commissioni alla banca ed appena torna la fotocopia dell’assegno andranno in via legale quindi dovrò prendere anche io un legale per difendermi è assurdo , non solo sono stato truffato e dovrò pagare una commissione di ben 355 euro senza aver fatto nulla, ma io mi chiedo apparte cosa avrà voluto fare questo personaggio a mandarmi un assegno rubato bò…..e cmq la mia domanda è: c’è qualche strada per io non poter pagare queste commissioni salatissime che mi hanno applicato? apparte che stò portando tutto alla polizia postale aspetto solo la fotocopia dell’assegno e vado, grazie per l’attenzione
claudio
Salve Claudio,
purtroppo sei capitato in un brutto impiccio, il nostro consiglio al momento è di pagare subito l’importo della commissione, anche perchè la banca può rivalersi comunque sul tuo conto bancario e bloccarlo momentaneamente.
Dopo aver pagato, devi valutare la possibilità di chiedere un rimborso della cifra, magari presentando anche tutta la documentazione della denuncia presso la polizia postale, e ti consigliamo vivamente di presentare subito denuncia, in modo da chiarire il tuo ruolo in tutta questa vicenda.
Il tuo caso è molto singolare, abbiamo provato anche a fare una ricerca in rete per trovare casi analoghi, ma a quanto pare ciò che ti è capitato sembra essere una evoluzione della truffa spiegata nell’articolo,
infatti gli assegni per questo tipo di truffa solitamente sono falsi, cioè creati ad hoc, mentre nel tuo caso l’assegno è rubato, pensiamo forse per rendere ancora più credibile la transazione di acquisto.
Naturalmente ogni nostra valutazione non è di natura professionale e semplicemente basata su ciò che ci hai comunicato.
Quando ricevete un assegno dall’estero o comunque da parte di una persona che non conoscete, prima di depositarlo fate controllare sempre prima la copertura e validità.
vi ringrazio veramente di cuore per i consigli… ma ora mai la frittata l’ho fatta mi servirà da lezione , per le 355 euro non dovrebbe essere un problema perchè il vice direttore mi ha chiesto quando prndevo lo stipendio e siccome lo percepisco il 24 penso che sè li terranno direttamente da li, ma speriamo che non vanno in via legale contro me anche sè penso che allegando tutta la documentazione alla polizia , dovrebbero cautelarmi, e speriamo anche di non dovere ricorrere ad un legale quindi altre spese, il mio caso è singolare infatti ho chiesto a voi dopo che mi sono letto tutte le varie truffe con assegni sul web ma nulla che dicesse di un assegno versato, cmq mi auguro che questi post (messaggi) li leggano in tanti per non cadere nello stesso errore mio e fargliela pagare a questa gentaglia che vive alle spalle degli altri essere umani che lavorano veramente..
claudio
Salve a tutti
Io invece ho risposto di recente ad un offerta di lavoro per autisti su http://www.subito .it .Mi ha contattato prima in italiano stentato poi in inglese via email un peronaggio che mi ha proposto 800 euro di compenso per fare da autista alla moglie.lo ero tutto contento perche avevo trovato lavoro e quindi mi son reso disponibile. Mi ha detto che scriveva dall’inghilterra e che alla moglie serviva un autista fidato per spostarsi per delle visite mediche in ospedali poi per l’hotel e lo shopping per due settimane di soggiorno ,era previsto il noleggio dell’auto e relativo importo anticipato, poi un importo per le spese di hotel biglietto aereo ecc ecc tutto anticipato .il mio compenso era di 800 euro sommati ai soldi per l’autonoleggio e per la moglie .Io ho accettato pensando che in 10 giorni avrei avuto l’intero fondo in banca in tempo ,prima dell arrivo della mogliein citta , per cui gli ho dato il mio indirizzo e, dopo una settimana mi è arrivato un assegno estero di 6000 euro della AIB bank irlandese tramite posta aerea senza mittente.in banca pero mi dicono che occorrono due mesi per sapere se c’è copertura.ovviamente non lo verso ma persona mi reinvita a versarlo ripetutamente e di non preoccuparmi anche insistendo che il tempo stringeva e mancavano 10gg all’arrivo della moglie in citta, la differenza cash serviva per fare il biglietto aereo ecc ecc.Io invito invece il mio improbabile datore di lavoro di farmi un bonifico ma lui insiste per bancare l’assegno,inventa una scusa e rimanda anche la data di arrivo della moglie di altri 10 gg insistendo ancora che la differenza gli occorreva prima del suo arrivo in citta in quanto doveva far il biglietto aereo proprio pèr partire.In sostanza questo personaggio manco tanto furbo pensava gli anticipassi 5200 euro.Termino dicendo che non mi ha ancora risposto dopo avergli fatto capire bene che il suo assegno non l’avrei versato, credo ci stia ancora pensando. l’assegno ce l’ho ancora.
E’ chiaro che si tratta di una truffa, non versare assolutamente l’assegno.
Se noti una certa insistenza da parte di questa persona allora rivolgiti alle autorità.
salve anche a me mi è capitata una cosa del genere domani dovrei andare a informarmi in banca
Buonasera. le vorrei segnare un tentativo di truffa nei miei confronti. Dopo aver messo in vendito un oggetto su secondamano sono stata conatattata da un signore inglese che si diceva interesato. Nel giro di pochi giorno ho ricevuto un assegno e sono andata ad incassarlo non sapendo del tipo di truffe che fanno questi falsi acquirenti stranieri. andrò al più presto a denunciare il tutto alla Guardia di Finanza. Al momento non cosa rispondere a questi criminali
Purtroppo se ne è accorta troppo tardi, infatti non avrebbe mai dovuto incassare l’assegno.
Ora potrebbe rischiare il blocco del conto da parte della banca, il nostro consiglio è quello di interrompere ogni contatto con questo presunto acquirente, recarsi in banca e bloccare il deposito dell’assegno, molto probabilmente dovrà pagare qualche commissione, e denunciare tutto alle forze dell’ordine, in modo da chiarire la sua posizione in merito all’accaduto.
Grazie mille, domani mi recherò dalla guardia di finanza a denunciare il fatto e provvederò a bloccare l’assegno. Ma c’è possibilità che queste persone vengano veramente da me?
Questi truffatori utilizzano esclusivamente internet per mantenere l’anonimato, non si faranno mai vedere di persona in quanto rischiano di essere scoperti.
Quando queste persone non ricevono più nessuna risposta, da parte della persona che ha ricevuto l’assegno, iniziano ad inviare e-mail fasulle con intimidazioni di denunce e cose simili, ma naturalmente è tutto falso esattamente come l’assegno che inviano.
Quindi è sufficiente chiudere ogni contattato, e denunciare tutto alle forze dell’ordine portando con se tutta la documentazione in possesso, come una copia dell’annuncio, l’assegno fasullo ricevuto.
Peccato che in Italia non esista il reato di tentativo di truffa, quindi fin quando l’assegno non risulterà effettivamente scoperto, le forze dell’ordine non possono fare nulla. L’assegno non può essere bloccato dalla mia banca , ma solo dalla banca emittente quindi non mi resta che aspettare. Nel frattempo dirò ai falsi acquirenti che ho scoperto tutto e di lasciarmi in pace. giusto?
Noi le consigliamo di non rispondere più, senza dare spiegazioni, tanto sarebbe inutile, semplicemente tagli ogni contatto.
Mentre per quanto riguarda l’assegno, con “bloccarlo” intendevamo dire di bloccare il deposito dello stesso, cioè il suo incasso, in quanto nel caso in cui risultasse fasullo, la banca le potrebbe bloccare l’intero conto corrente.
Comunque si faccia consigliare dal suo consulente di fiducia.
Grazie comunque dei consigli
Ciao ho in vendita la macchina su internet e proprio in questi giorni sto ricevendo delle mail da un certo tipo francese che si trova in costa d avorio per lavoro dicendo di essere interessato alla macchina senza nessun accenno al prezzo e alla visione della stessa.Io se devo comprare una macchina almeno la vedo e per questo mi sono insospettito subito e vedendo un blog è una classica truffa che gira in rete per quando riguarda le auto/moto e barche.Tutte le mail che mi stanno arrivando corrispondono a ciò che c è scritto sul blog.Ci stiamo ancora scambiando le mail per i dettagli,cosa devo fare?lo mando a quel paese subito o mi rivolgo a i carabinieri?grazie mille
Salve,
lei è uno dei pochi fortunati che è riuscito ad accorgersi preventivamente della truffa, quindi nel suo caso sarebbe inutile rivolgersi alle autorità in quanto il reato non è ancora avvenuto.
Il nostro consiglio è quello di chiudere direttamente ogni contatto con questa persona, senza rispondere più alle mail nemmeno dando spiegazioni e continuando con la vendita del suo bene.
Diffidate sempre da chi vuole comprare senza vedere di persona il bene che sta acquistando.
grazie mille per la risposta e per il consiglio